Najčastejšie obavy pred spoluprácou

Uistite sa, že má sprostredkovateľ všetky potrebné licencie a certifikáty. To znamená, že spĺňa všetky legislatívne požiadavky a má odborné znalosti na poskytovanie finančných služieb, čo je základný predpoklad dôvery.


Dôležitým indikátorom sú pozitívne referencie od klientov. Skúste si vyhľadať recenzie alebo skúsenosti ľudí, ktorí už využili jeho služby. Kvalitného sprostredkovateľa Google pozná. Vyhľadajte si ho.


Spoľahlivosť sa prejavuje aj v tom, ako komunikuje s vami. Spoľahlivý sprostredkovateľ reaguje rýchlo a všetko vysvetľuje jasne a transparentne. Mal by byť priamy ohľadom poplatkov a podmienok, aby ste presne vedeli, čo môžete očakávať. Ak vám sprostredkovateľ poskytne potrebné dokumenty a informácie v predstihu, ukazuje tým svoj profesionálny prístup a rešpekt voči vášmu času.
Dobre si všimnite, aký má prístup k vašim potrebám. Skvelý sprostredkovateľ vás počúva a ponúkne vám riešenia, ktoré sú naozaj šité na mieru. A nebude vás tlačiť do vecí, o ktoré nemáte záujem.


Aj po uzavretí zmlúv ostáva dostupný pre vaše otázky alebo potrebu aktualizácie finančných plánov. Tento druh kontinuálnej podpory je znakom skutočného záujmu o váš dlhodobý úspech a spokojnosť.
Keď nájdete niekoho, s kým sa cítite komfortne a kto je ochotný vám pomôcť porozumieť finančnému svetu bez zbytočného tlaku, máte vyhraté. A presne takého človeka by ste mali hľadať, aby boli vaše financie v dobrých rukách.

Sprostredkovateľ pôsobí ako váš osobný poradca, ktorý má prehľad o ponukách na celom trhu, nie len v jednej inštitúcii. Nie je viazaný na konkrétne produkty jednej banky alebo poisťovne, čo znamená, že jeho odporúčania sú objektívne a nezávislé.
Vďaka prístupu k rozsiahlym databázam a nástrojom, efektívne vyhľadá a porovná najvhodnejšie produkty pre vás. Šetrí tým váš čas a energiu. V rozhodujúcich situáciách je ochotný sa stretnúť a komunikovať aj mimo úradných hodín v banke.
Dobrý sprostredkovateľ strávi čas pochopením vašich finančných cieľov a okolností. Toto mu umožní prispôsobiť služby presne podľa vašich požiadaviek, čo vedie k lepším finančným rozhodnutiam.
Sprostredkovateľ vám poskytuje odborné poradenstvo vo viacerých finančných oblastiach, či už ide o úvery, investície, poistenie alebo plánovanie dôchodku. Okrem toho je vaším partnerom pri vybavovaní požiadaviek a pomáha riešiť akékoľvek problémy, ktoré môžu nastať.

Dlhodobá spolupráca s finančným sprostredkovateľom prináša viacero výhod.
Keď sprostredkovateľ pozná váš osobný a finančný príbeh, môže lepšie predvídať vaše potreby a prispôsobiť stratégie, aby zodpovedali aktuálnym životným situáciám a trhovým podmienkam. Takýto vzťah prináša spoluprácu založenú na dôvere a porozumení. To znamená, že otázky týkajúce sa financií môžete riešiť otvorene a bez obáv.

 

Keď máte sprostredkovateľa, ktorý sa vám dlhodobo venuje, môžete sa spoľahnúť na to, že pozná vaše preferencie, potreby i finančné obavy. Vyhnete sa tak opakovanému vysvetľovaniu vašej situácie novým odborníkom a dokážete pružne reagovať na akúkoľvek zmenu.

Dlhodobá spolupráca znamená, že sprostredkovateľ je vaším partnerom a poradcom, ktorý vám pomáha dosiahnuť vaše finančné ciele. Môžete sa spoliehať na to, že vám prinesie nové možnosti a bude vás informovať o potenciálnych rizikách skôr, než sa stanú problémom.

Keď nájdete niekoho, kto vám poskytuje takýto druh služieb a kto vás dokáže presvedčiť o svojej odbornosti a angažovanosti bez zbytočného tlaku, viete, že ste našli správnu osobu pre správu vašich financií. Tento druh vzťahu je neoceniteľný, keď príde na rozhodovanie o vašej finančnej budúcnosti.

Služby finančného sprostredkovateľa sú pre klienta bezplatné. To znamená, že ako klient neplatíte žiadne priame poplatky za sprostredkovanie finančných produktov a pomoc pri vybavovaní potrebných formalít. Sprostredkovateľ je odmeňovaný formou provízií od finančných inštitúcií, s ktorými spolupracuje. Tieto provízie sú platené za úspešné sprostredkovanie produktov, ako sú úvery, poistenia či investície.

Napriek tomu, že služby sú pre vás ako klienta bezplatné, kvalitný sprostredkovateľ by mal byť plne transparentný o svojich províziách a spôsobe, akým je odmeňovaný. Transparentnosť je základom dôveryhodného vzťahu a zaisťuje, že odporúčania, ktoré dostanete, sú v najlepšom záujme vašich finančných cieľov, a nie založené na výške provízie.

Hoci je sprostredkovateľ odmeňovaný bankami alebo inými finančnými inštitúciami, jeho hlavný záujem je poskytnúť vám služby, ktoré najlepšie vyhovujú vašim potrebám a pomáhajú vám dosiahnuť vaše finančné ciele. Kvalitný sprostredkovateľ vždy koná s najvyššou profesionalitou a zodpovednosťou.

Opýtajte sa priamo sprostredkovateľa, akým spôsobom je odmeňovaný za sprostredkovanie produktov. Častokrát už samotná odpoveď naznačí, či sa snaží z nej vykrútiť, alebo odpovie zrozumiteľne. Aj sprostredkovateľ od vás očakáva, že nebudete nič skrývať a budete voči nemu transparentný. Preto by to malo platiť aj naopak.

Sprostredkovateľ, ktorý má prístup k širokej škále produktov z rôznych finančných inštitúcií, nebude ovplyvnený províziami od jednej spoločnosti. Skontrolujte, či vám ponúka rôzne možnosti a nie len produkty od jedného poskytovateľa.

Avšak skôr, ako vám začne odporúčať konkrétne produkty, vypočuje si vás a snaží sa pochopiť vaše finančné ciele. Ak pociťujete tlak na rýchle zavŕšenie predaja bez dostatočných argumentov, môže to byť znamenie, že sú jeho rozhodnutia motivované províziami.

Informácie o vašom osobnom a finančnom živote sú dôležité pre vášho finančného sprostredkovateľa, aby mohol poskytnúť skutočne personalizované služby a poradenstvo, ktoré zodpovedajú vašim aktuálnym i budúcim potrebám. Častokrát vám dokáže ušetriť čas a energiu, ak mu o svojich plánoch poviete včas.


Napríklad, ak očakávate príchod nového člena rodiny, je dôležité pri plánovaní kúpy bývania s hypotekárnym úverom zohľadniť zmeny v príjme počas materskej dovolenky. Príbeh jedného bezdetného páru ilustruje často sa opakujúcu situáciu: „Po rozhodnutí kúpiť byt a sľube, že sa ozvú, keď to bude aktuálne, sa pár nakonie ozval. Avšak s oznámením o tehotenstve ženy a blížiacom sa termíne pôrodu. Medzitým už bol príjem ženy ovplyvnený materskou dovolenkou, čo skomplikovalo schválenie hypotéky, pretože banka zohľadňovala nižší príjem. Napokon museli zmeniť svoje plány a rozhodnúť sa, či hľadať lacnejšie bývanie, alebo posunúť svoje plány na neskôr.“


Preto by ste sprostredkovateľa mali informovať o všetkých významných životných udalostiach. Týmto spôsobom môžete predísť nepríjemným prekvapeniam a zabezpečiť, že vaše finančné plány budú aj naďalej v súlade s vašimi životnými cieľmi.
Túžite vymeniť byt za rodinný dom? Sprostredkovateľ môže poradiť, ako najlepšie financovať nové bývanie alebo ako optimalizovať výdavky a príjmy spojené s prechodom na nové miesto.


Ak máte, alebo ste mali, problémy so splácaním úverov či iných finančných produktov, je nevyhnutné, aby o tom váš sprostredkovateľ vedel. Môže vám pomôcť nájsť spôsoby, ako tieto problémy riešiť, a predchádzať možným negatívnym dôsledkom na vašu históriu splácania.
Vaše podnikateľské plány môžete taktiež bez obáv vyložiť na stôl. Finančný sprostredkovateľ má skúsenosti aj v tejto oblasti a dokáže vám poradiť, ako získať výhodný finančný stimul pre vaše začiatky v podnikaní.

Neuniklo vám niečo dôležité?

Získajte profesionálny pohľad na vaše rodinné financie. Rezervujte si bezplatnú konzultáciu a objavte, ako zlepšiť svoju finančnú budúcnosť.